窓口対応や予約受付に追われ、業務負担が大きくなっていませんか？
本記事では、金融機関の運営方法に関するよくある疑問をQ＆A形式で解説します。窓口対応が重なり負担が大きいケース、予約システムの情報管理に不安がある場合、顧客対応の問題など、現場でよくある悩みを解決する情報をわかりやすくまとめました。
窓口対応に追われる金融機関職員のためのQ&A
Q1．飛び込みで窓口に来る顧客の対応で手いっぱいです。
Answer：予約システムを導入し、一部サービスを予約制にすることをおすすめします！
金融機関では顧客の大切な資産を扱いますが、次々とやってくる顧客一人ひとりに丁寧に対応するのは大変ですよね。また、事前情報が何もないため、適切な対応ができる可能性が低いです。そのような悩みを抱える場合、予約システムを導入して一部サービスを予約制にしましょう。
たとえば、銀行であれば住宅ローンの相談受付など、多くの時間を要するサービスを予約制にしてみましょう。これにより、事前に相談内容を把握し、書類の準備などができるため、顧客に寄り添った対応が可能になります。
・おすすめの予約システムについてはこちら：金融窓口のための予約システム
Q2．予約制にしたら、対応できる顧客の数が減りませんか？
Answer：一部のサービスだけを予約制にすれば、そのような心配はなくなります！
予約制にしてしまうと、対応する顧客の数が減り、効率的ではないと考える職員も多いです。しかし、先ほども述べたように一部のサービスだけを予約受付し、時間がかからない手続きなどは予約不要にすれば、効率的な顧客対応が可能になります。
このように、効率的な予約体制と人員配置を行うことで、顧客の無駄な待ち時間がなくなります。また、予約制にすることで金融機関側も一日の運営スケジュールが立てやすくなり、職員の適正な業務分担が可能になります。
Q3．金融機関が予約システムを使った場合、どのようなメリットがありますか？
Answer：予約管理業務が格段に楽になるとともに、情報の管理や分析がしやすくなります！
予約システムは予約受付から決済、顧客情報の管理までをすべて行います。職員はこれまで負担となっていた予約管理業務から解放され、時間をかけられるようになります。
さらに、システムで予約や顧客情報を管理すれば、予約件数の推移や予約者の属性分析が可能になります。これにより、顧客ニーズの把握やターゲット層の明確化がしやすくなります。
・予約システムのメリットと料金相場についてはこちら：予約管理システムとは？｜導入メリットから料金相場まで徹底解説
予約システムの導入に迷いがある金融機関職員のためのQ＆A
Q4．初期投資や月額費用はどれくらいかかりますか？
Answer：RESERVAには、初期費用・月額費用が無料のフリープランがあります！
システムを導入する際、まず不安に感じるのは費用ですよね。多くのシステムがあり、料金形態も大小さまざまですが、RESERVAには初期費用と月額費用が無料のフリープランがあるため、費用の心配を抱える職員の方におすすめです！
また、RESERVAにはフリープラン以外にも5つの有料プランがあります。プランごとに利用できる機能数や予約件数に違いがあり、各金融機関に適したプランを選択可能です。たとえば、顧客数が多い銀行であれば「スイートプラン」、地域に根差した信用組合であれば「ゴールドプラン」など、事業に適したプランを選択しましょう。
フリープランでも基本的な機能は使えるため、まずはフリープランから試してみるのもおすすめです。「もっと機能を使いたい」「予約件数が増えてきたから、予約件数を増やしたい」という場合は、管理画面でかんたんにプラン変更が可能です。
・RESERVAの料金プランはこちら
Q5．金融機関でも安心して使える予約システムを教えてください。
Answer：RESERVAは多種多様な業種で導入実績があり、金融機関にもおすすめの予約システムです！
「予約システムを調べてみたけれど、種類が多すぎてどれを選べばいいかわからない…」と、予約システムの選定に悩んでいる方が多いのではないでしょうか。そのような方には、RESERVAをおすすめします！RESERVAは30万社以上に導入され、350種類以上の業態で利用されている汎用性の高い予約システムです。
RESERVAには6つの予約タイプが用意されているため、各金融機関に適したプランを選択しましょう。たとえば、証券会社が資産運用の相談予約を受け付ける場合は「サービス提供タイプ（スタッフ指名なし）」、銀行がセミナー予約を受け付ける場合は「イベント・セミナータイプ」を選びましょう。
・予約タイプについてはこちら：RESERVAでどの予約タイプを選べばいい？｜初心者向け診断ガイド
・窓口対応や金融相談専用の予約サイト作成方法はこちら：サービス提供タイプ（スタッフ指名なし）の予約サイトを作成！【RESERVA機能紹介】
・イベントやセミナー専用の予約サイト作成方法はこちら：イベント・セミナータイプの予約サイトを作成！【RESERVA機能紹介】
Q6．設定や操作方法がわからなくなったら、どうすればいいですか？
Answer：RESERVAは理解しやすい操作マニュアルがあるだけでなく、サポート窓口での対応も十分なため、安心してお使いいただけます。
まったく使ったことのないシステムを導入する場合、トラブルが起きたらどうしようと不安になるのは当然です。しかし、RESERVAには操作マニュアルが完備されており、それでも解決しない場合は専用のサポート窓口があるため、設定や運用で困ったことがあればいつでも解決できます。
マニュアルやサポート窓口以外にも、RESERVA公式YouTubeがあり、動画で設定や操作方法を確認可能です。また、オンライン上で相談会も開催しているため、設定やよりよいサイト作りの方法をプロから伝授してもらえます。
予約サイトの開設や運用に悩みを抱える金融機関職員のためのQ＆A
Q7．予約システムをはじめて使うのですが、初心者でも使えるようになりますか？
Answer：RESERVAは初めて予約システムを使う人でも操作がしやすいことで有名なため、不安を感じる必要はありません！
管理画面のデザインをリニューアルしました
「予約システムの管理画面は操作が難しそう…」と不安に感じる人が多いのではないでしょうか。運営の要となるシステムを選ぶ際は、操作性のよさや簡便性の高さが前提条件です。
RESERVAでは、顧客が見やすい、操作しやすい予約サイトを作れることはもちろんのこと、管理側の画面も直感的に操作できる仕様になっています。すっきりとした見やすい管理画面で、ひと目でどこをクリックすればよいのかがわかるため、パソコンが苦手な人でもストレスなく使用できます。
Q8．予約システムのセキュリティ面に不安があります。情報を安全に管理できますか？
Answer：RESERVAであれば、情報を安全に管理できることが保証されています！
顧客の大切な金融資産を扱う以上、金融機関には徹底した情報管理が求められます。RESERVAは、情報を安全に管理できることを示すISMS認証（ISO 27001）に加え、ISMSクラウドセキュリティ認証（ISO 27017）も取得しており、安全な情報管理ができることを示しています。
ほかにも、システムのセキュリティをより強固にする二要素認証機能や不正ログインロック機能があるため、情報漏えいのリスクを軽減することが可能です。
Q9．顧客の予約操作に関してトラブルが起きないか心配です。
Answer：RESERVAの予約サイトは直感的に操作できるため、予約者が操作で困ることはほとんどありません！
予約制に移行するとなっても、「予約サイトのトラブルが起きないだろうか…」という不安に駆られるのも無理はありません。しかし、RESERVAは直感的に操作できる仕様になっているため、顧客は迷うことなく予約を完了できます。
たとえば、各種手続き予約やローン相談予約、口座開設予約など複数のメニューを作成している場合は、カテゴリ設定機能で複数メニューをまとめて表示し、予約者が希望のメニューをすぐに見つけられるようにしましょう。こうすることで、顧客が希望のメニューを見つけられない、どのメニューを予約すればいいかわからないという事態を防げます。
金融機関の職員によくあるお悩みQ&A
Q10．予約システムでどのように顧客情報を管理できるのか知りたいです。
Answer：RESERVAの顧客管理・台帳機能を使うと顧客データが自動で蓄積され、一覧で表示されます！
金融機関の職員にとって、顧客の情報がどのように管理されるのかは非常に気がかりなポイントです。RESERVAの顧客管理・台帳機能では、顧客の氏名、電話番号、メールアドレスが一覧で表示されます。
また、顧客情報の上にあるチェックボックスにチェックを付ければ、属性から顧客を絞り出すことも可能です。そのため、一度しか来店していない顧客を絞り出し、再来を促すためのメルマガを送信するといった作業を効率的に行えるようになります。
また、顧客台帳には顧客メモを記録することができます。メモを残しておくことで、顧客の再来時に前回の相談内容を思い出しやすくなるだけでなく、職員間の顧客情報の共有に役立ちます。
Q11．ローン相談のついでに資産運用の相談をする顧客が多く、困っています。
Answer：RESERVAのサービス型オプション機能を使って、追加で相談を受け付けましょう！
顧客が銀行で金融資産に関する相談をする際、予約メニューの内容以外の相談をしたくなる場合が多いです。しかし、金融機関の職員が相談を受けられる時間は事前に決まっているため、メニュー以外の相談を受けることは難しいです。そのような場合は、サービス型オプションを設定し、追加の相談を受け付けられるようにしましょう！
たとえば、住宅ローン相談の予約を受け付けている銀行であれば、メニューに「資産運用のご相談：15分」というサービス型オプションを付けることが可能です。こうすることで、顧客は住宅ローン相談のメニュー予約時に、追加で資産運用の相談サービスのオプションを追加できます。
このように、サービス型オプションを設定しておくことで、顧客は追加で相談をすることが可能になります。また、職員は複数の相談に備えて書類などを準備できるほか、時間に余裕がもてるため、充実した相談対応が可能になります。
Q12．相談内容を事前に聞き取りたいのですが、どのようにすればいいでしょうか？
Answer：RESERVAの予約時アンケート機能を使って、顧客の相談内容を事前に把握しましょう！
多種多様な相談がある中、顧客一人ひとりの相談内容を予約当日に聞き、対応するのは大変ですよね。そのような場合は、RESERVAの予約時アンケート機能を使って顧客の相談内容を事前に把握し、スムーズに相談に移れるようにしましょう！
たとえば、融資の相談予約を受け付けている信用組合であれば、事業の計画や自己資金、返済計画など、収集したい情報をもとにアンケートを設置することが可能です。これにより、予約当日はアンケートの回答内容を参考にしながら、事業者に寄り添った相談対応が可能になります。
金融機関の予約受付には、RESERVAが最適
RESERVAは、累計導入数30万社を誇る、予約システムシェア国内トップクラスのクラウド型予約管理システムです。業界・業種問わずあらゆるビジネスに対応しており、350種類以上の業態でRESERVAが利用されています。アカウント発行から予約システム作成完了まで最短3分で、永久無料で使えるフリープランもあるため、導入コストを低くしたい、または使用感を確かめてから導入したいといった職員の方にもおすすめです。
RESERVAは、予約受付や顧客管理、決済、集客を一元化するシステムで、金融機関運営における業務負担を大幅に減らします。また、予約受付を自動化するため、顧客は24時間いつでも申し込みでき、職員は営業時間内に予約対応に追われる心配がなくなります。
まとめ
本記事では、金融機関で働く職員が抱えがちな課題とその解決策を、Q＆A形式で紹介しました。飛び込み顧客の対応やアナログな方法での予約受付に負担を感じている場合は、予約システムの導入が効果的です。
そのなかでもRESERVAなら、顧客管理・台帳機能やサービス型オプション機能、予約時アンケート機能など、金融機関の運営をサポートする機能が充実しています。無料プランが用意されており、サポート体制も万全なため、はじめて予約システムを導入する金融機関の職員にもおすすめです。
金融機関の運営方法や集客に悩んでいる方は、ぜひ本記事を参考にしてみてください。
